Грязная зеленая бумажка против уважаемого рубля или полновесного золота. Как часто это обсуждение доводят до примитивного бросания фекалий друг в друга? Риторический вопрос. Главная, как мне кажется, проблема, что эту тему упрощают обычно до 1-2 идеи, не раскрывая их подробно. Просто повторяют пропаганду.
Для вас я собрал ответы на четыре главных вопроса, которые обеспечивают ключевую роль доллара в мировой экономике:
1. Чем обеспечена бумажка под названием доллар?
2. Почему курс рубля к доллару так рекордно укрепился, хотя во всем мире рос, наоборот, доллар?
3. Почему вложения в американскую экономику самые надёжные?
4. В чём несправедливость распределения "награды" между самыми распростраёнными валютами?
Грязная, но такая желанная зелёная бумажка. Почему?
Один из любимых аргументов пропагандистов — «доллар ничем не обеспечен». Но тут возникает вопрос — рубль выпущен в рамках такой же фиатной системы. Получается, что и он тоже ничем не обеспечен. А не является ли это дискредитацией государственных органов?
Любители жить в прошлом рассказывают, насколько зеленее был доллар, когда был обеспечен золотом. Как интересно. А чем золото лучше доллара? Какую "объективную ценность" оно в себе несёт? Оно необходимо для жизни? Его берут, чтобы использовать в производстве? Или просто оно редко и красиво, поэтому люди его ценят?
Кстати, некоторые беспринципные «финансовые аналитики» говорят, что золото — это надёжный актив, который всегда растёт в цене. Давайте посмотрим на графики и попытаемся понять, а где индекс золота, западной биржи, доллара и пшеницы?
Правильно! Никакой разницы. Всё это просто товар, цена которых определяется спросом и предложением, а на них влияют ожидания. Вместо желтого металла можете взять марки, овец или красивые ракушки — смысл одинаковый. Цена золота неоднократно падала. А еще есть куча издержек за хранение этого ценного металла.
Тогда чем обеспечен доллар? Самым важным и необходимым, ради чего вообще существуют валюты. Армия? Нет, дорогие мои, товары и услуги, которые нужны людям, которые улучшают нашу жизнь, делают её проще, комфортнее и дольше.
Давайте посмотрим только и исключительно на США. Про мировой рынок будет в конце. Часто можно услышать мнение, что Америка паразитирует на Китае, а сама ничего не производит. Хм, сектор производства занимает 19% от американского ВВП. От 20.94 триллионов долларов это составляет $3,9786 триллиона.
Только промышленный сектор США в два раза больше, чем ВСЯ экономика России ($1,483 триллиона). Если доллар ничем не обеспечен, то что тогда рубль? Зачем вам еще нужны деньги, как не для покупки товаров и услуг, которые производятся в стране, которая выпускает деньги?
Нужен ли в России сейчас доллар?
Курс конвертируемой валюты определяется спросом и предложением, как на обычный товар. Последние несколько месяцев курс доллара по отношению к другим валютам рос. И только по отношению к рублю американская валюта упала.
Тут, кстати, произошла подмена понятий. В русских медиа форсили идею, что Bloomberg назвал рубль — лучшей валютой. Но в оригинальной статье речь шла про Best-Performing. И обыгрывалось значение "наиболее выдрессированный", тк показывались искусственные костыли и цена для бюджета такого шоу.
В Россию продолжают поступать миллионы и миллиарды валюты за продажу нефти и газа. Раньше они уходили на покупку иностранных товаров, а теперь принудительно обмениваются на рубли. Западные капиталы заперты в России, а россиянам ограничили доступ к покупкам слишком большого числа валюты.
Кстати, если считаете, что антиразрешения никак не влияют на импорт продукции и технологий в Россию, то посмотрите на этот график. И заодно спросите себя — почему наше многообожаемое правительство стремительно засекречивает всю статистику, связанную с мировой торговлей и отчётностью госкорпораций и банков?
25-ого мая был срок уплаты крупных налогов. В рублях разумеется. Посмотрите, как сразу после этого курс доллара скакнул вверх потому, что свободные деньги попытались вывести в твёрдую валюту.
И, конечно же, Центробанк, который задрал ключевую ставку, создав депозиты на три месяца под 20%, чтобы гражданам было выгоднее держать деньги в рублях, а не долларах.
Все эти ограничения создали уютный загончик, где валюты навалом, а использовать её не получается. Значит спрос на неё меньше, цена падает. В таких условиях ЦБ мог даже известное трехбуквенное слово графиком курса нарисовать, а не то, что до 33 копеек опустить. Только параллельно это убивало бюджет.
Поэтому сейчас искусственные ограничения убираются, требования к импортёрам по продаже валюты снижают, ставку опускают и курс доллара возвращается к комфортным для бюджета значениям 75-80 рублей.
США как безопасная гавань для капитала
Так почему, если российское правительство разрушает гегмонию американского доллара, не жаляя ни жизней, ни кошельков россиян, доллар в мире только укрепился?
Потому что на фоне неопределённости и ожидания кризиса мировой экономики все, у кого есть капиталы пытаются спрятать их понадёжнее. Какие плюсы есть у доллара и США?
1. Самая крупная и, главное, самодостаточная экономика — у них есть технологии, ресурсы, образование, управление, институты и достаточно богатый внутренний рынок.
2. Защита частной собственности. Конечно, сейчас набегут в комментарии истерить о том, как злобные США арестовали имущество всенародно любимых олигархов. Поэтому я предлагаю нейтральную формулировку — защита частной собственности в США не идеальна, но лучше, чем в любой другой стране.
Чтобы иметь гарантию неприкосновенности своих капиталов, тебе достаточно не быть преступником. Обращу внимание, что даже представителей стран, которые совершают международные преступления, раньше не трогали. Они попали под раздачу только, когда их родная страна напрямую угрожала войной союзникам США. Но, конечно же, это не Россия, ведь у нас же spec-operazia и так далее.
3, Очень развитые общественные институты. То есть ты имеешь огромное количество возможностей, чтобы приложить свой капитал к делу и получишь рычаги, которые усилят твой талант предпринимателя или инвестора. Причём они не зависят от настроений, комплексов или деменции лидера страны. И у тебя еще есть выбор среди этих общественных институтов, т. к. разные штаты предлагают разный набор стимулов и ограничений.
Мир несправедлив — победитель получает всё
Last but not least. Награда в соревнованиях между валютами распределена неравномерно. Лучшая получает статус резервной, а это открывает ей доступ ко всему миру. Второе место — просто одна из.
- В мировых расчетах (согласно данным системы SWIFT) доля доллара около 40%. В госрезервах разных странн доллар составляет 60 %.
- Рубль с 2016 года вернулся в топ-20 мировых валют и его доля в межстрановых расчётах составляет… 0,18%.
Поэтому стоимость доллара обеспечена товарами во всем мире, которые производятся при посредничестве валюты США в расчётах. Если у тебя есть доллар, то ты почти в любой стране можешь получить товары или услуги и выгодно обменять его на курс местной валюты. Если с рублями ты едешь в другие страны, то… ну… ты можешь обменять их на доллары или местную валюту!
Я постарался кратко описать самое главное, что влияет на статус валюты и важность именно доллара в мировой системе. Что упустил, что нужно дополнить? Пишите в комментариях. А если отправите вопрос мне с донатом, то гарантирую на него ответ).
Ах да, если вам нравится идея таких просветительских материалов, где разбираю какую-то экономическую тему или термин, то обязательно укажите это в комментариях или в назначении платежа.